Conheça 5 passos para identificar e evitar fraudes

Como evitar fraudes em sua empresa?

Essa é uma pergunta que acontece com frequência, afinal, todo tipo de empresa e negócio possui vulnerabilidades e pode estar suscetível a riscos.

Mas a notícia boa é que existem métodos que podem ser desenvolvidos para identificar e evitar fraude empresarial com mais facilidade.

Falaremos nesse artigo como implementá-los em sua empresa.

O que é fraude?

Antes de começarmos a falar sobre como evitar fraudes, vamos conhecer o termo um pouco melhor?

O Dicionário Online de Português informa que fraude é:

  • Qualquer ação ilícita, desonesta e ardilosa que busca enganar alguém.
  • O não cumprimento de um dever e ou obrigação.
  • A falsificação de documentos, marcas, produtos; que não é verdadeiro.

E como posso evitar fraudes em minha empresa?

É importante saber que uma gestão de fraudes não conseguirá eliminar completamente os riscos da sua empresa.

Contudo, é possível construir processos robustos que irão colaborar com a identificação e prevenção de fraudes.

Conheça 5 passos para evitar fraude empresarial com mais assertividade:

1. Conheça com profundidade os perfis do seu cliente e de fraudadores

É importante que você tenha em mente que o perfil de uma pessoa fraudadora pode mudar constantemente e seus métodos podem ficar cada vez mais elaborados.

De acordo com o estudo realizado pela KPGM, a tecnologia auxilia tanto o fraudador como a empresa que combate a fraude, o que permite que as ameaças estejam constantemente mudando.

Por esses motivos, a sua empresa deve entender que tecnologias e ações implementadas para evitar riscos nunca serão completamente eficientes, uma vez que o perfil de uma pessoa fraudadora sempre estará em constante mudança e adaptação. 

Além disso, você precisa conhecer profundamente o perfil dos seus clientes e ter máxima atenção para que o seu processo de gestão de riscos não identifique um bom cliente como um possível fraudador.

É nesse momento que as Análises de Big Data, ferramentas de Due Diligence e um programa de Compliance te ajudam a entender quais novas vulnerabilidades podem aparecer na medida em que sua gestão de riscos se tornar mais eficiente. 

2. Desenvolva Regras de Negócio ou Scores para identificação de potenciais fraudadores

As regras de negócio te ajudam a padronizar e automatizar os seus processos, tornando-os mais eficientes.

Mas, afinal, o que é regra de negócio?

Resumidamente, são um conjunto de regras que podem ser aplicadas em processos, áreas, projetos e diversas outras atividades da sua empresa.

Você pode criar uma regra de negócio para o seu processo de onboarding de clientes, por exemplo, para deixá-lo mais ágil e ainda mais eficaz na identificação de fraudes.

E o Score, o que é?

O Score é uma ferramenta que ajuda a sua empresa a ter mais segurança e agilidade em processos de onboarding.

Através de uma verificação de antecedentes, realizado por análises de Big Data e Inteligência Artificial, o Score entrega um relatório compreensivo e atribui uma nota ao perfil analisado, permitindo que a empresa compreenda os possíveis riscos ao se relacionar com o cliente, parceiro ou fornecedor.

Ao combinar regras de negócios com o score de verificação de fraude, a sua empresa tem muito mais segurança ao se relacionar com terceiros e evita perdas significativas. Confira o artigo em que entramos em todos os detalhes da ferramenta.

3. Acompanhe e mensure os resultados do modelo desenvolvido

Na medida em que a sua empresa implementar o modelo de gestão de riscos, aliando-o aos scores, regras de negócio e ferramentas de Big Data, é necessário acompanhar e mensurar os resultados para identificar se existem gargalos e melhorias a serem desenvolvidas.

Todo processo, em seu início, necessita de ajustes e melhorias, não é mesmo?

E, especialmente em um processo de identificação e mitigação de riscos, essas melhorias precisam ser constantes.

4. Monitore se o seu cliente teve um perfil alterado para potencial fraudador

É importante que a sua empresa passe a monitorar seus clientes a fim de identificar possíveis novos fraudadores.

É nesse momento que a tecnologia é a sua maior aliada:

As plataformas de Big Data transformam um grande volume de dados em informações valiosas para você compreender o perfil dos seus clientes e identificar alterações de perfil.

Ao efetuar essa reanalise, você consegue identificar perfis de potencial fraudadores em sua carteira de clientes, evitar falsos positivos e deixar de se relacionar com um potencial fraudador.

5. Analise de forma periódica novos perfis de fraudadores e reveja seu modelo de mitigação.

Comentamos anteriormente que o perfil de fraudadores muda constantemente, por isso é válido saber que, na medida em que a sua empresa implementar uma gestão de riscos eficiente, as ações de fraude podem ficar cada vez mais elaboradas.

Portanto, é importante que a sua empresa esteja sempre revisando os processos de gestão de riscos e regras do negócio para identificar melhorias, possíveis novas vulnerabilidades e ajustar o modelo para evitar novos riscos.

Ao aplicar métodos de melhoria constante a estes processos, a sua empresa estará vários passos à frente de ações de fraude.

Resumindo

Você percebeu como desenvolver uma gestão de riscos para evitar fraudes é essencial em uma empresa que pretende evitar fraudes e perdas?

Apesar de não existir uma fórmula mágica que elimina as fraudes completamente, há processos e tecnologias que dificultam as atividades de pessoas fraudadoras.

Por esse motivo, é importante que você busque monitorar e melhorar continuamente os seus processos e aliar a tecnologia ao combate e identificação de riscos.

Agora, provavelmente você já sabe por onde começar a identificar e evitar fraudes em sua empresa.

Você também deve ter percebido que a Nexti possui soluções inteligentes para te ajudar com esse processo.

Que tal bater um papo com a gente?

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