Como identificar e evitar Fraude Empresarial com Score
Você sabia que é possível identificar e evitar fraude empresarial com Score de Fraude?
Essa ferramenta te ajuda a entender profundamente os seus clientes e possíveis fraudadores através da pontuação da Análise Preliminar de Riscos e Validação de Antecedentes (Background Check).
Não se assuste com esses termos!
Aparentemente são complexos, mas na realidade são fáceis de entender e extremamente eficientes para a gestão de riscos de uma empresa.
Já falamos um pouco sobre a análise de antecedentes e Score de Fraude em nosso artigo de 5 passos para identificar e evitar fraudes.
Mas que tal aprofundar no assunto para você entender um pouco mais sobre como essas ferramentas incríveis funcionam e como podem te ajudar a evitar riscos?
O que é Score?
O Score é um termo em inglês que, traduzido, significa Pontuação.
Em um contexto empresarial, uma ferramenta de Score tem como propósito pontuar um perfil de uma pessoa física ou jurídica de acordo com análises dos históricos dessa pessoa.
Vejamos o Score de Crédito como um exemplo. É bem provável que você já deve ter ouvido nessa ferramenta, não é mesmo?
Ela é muito conhecida pelo mercado financeiro, já que é usada para pontuar a saúde financeira de consumidores de acordo com o histórico e perfil de pagamentos.
Bancos e financiadoras utilizam essa análise e pontuação para tomar decisões relacionadas a liberação de crédito e diversas outras movimentações financeiras para seus clientes e prospects.
O Score de Fraude segue uma metodologia similar de pontuação, mas que são baseadas em Análise Preliminar de Riscos e Validação de Antecedentes (Background Check).
Ou seja, a pontuação leva em consideração análises muito mais profundas e ricas. Veja abaixo como a ferramenta pode te ajudar a evitar fraudes.
Como o Score de Fraude pode te ajudar a identificar e evitar riscos de Fraude Empresarial?
O Score de Fraude atribui uma nota ao perfil de uma pessoa física e/ou jurídica e assinala a probabilidade daquela pessoa cometer uma fraude e os possíveis riscos de relacionar com a mesma.
E como isso acontece?
O Score de Fraude pontua o perfil de acordo com a Análise Preliminar de Riscos e Validação de Antecedentes (Background Check). As empresas utilizam essas ferramentas já no processo de onboarding.
As analises cruzam dados de Big Data com Inteligência Artificial para vasculhar todo o histórico da pessoa, sendo possível identificar um perfil fraudador ou os possíveis riscos de se relacionar com a pessoa.
Veja algumas das diversas flags estratégicas que podem ser levadas em consideração:
• Se a pessoa possui um histórico de lavagem de dinheiro, de antecedentes criminais e de fraudes.
• Se é ou possui relacionamento com PEPs (Pessoas Expostas Politicamente)
• Se possui e quais são os processos judiciais
• E muito mais.
Essa ferramenta pode ser utilizada em qualquer momento da jornada da pessoa com a sua empresa. Contudo, ela ganha destaque em processos de onboarding.
Vejamos um outro exemplo:
É possível realizar checagem de documentação com a utilização de tecnologias de ponta, tais como reconhecimento facial e de biometria, criptografia de dados e análises de documentoscopia minuciosas realizadas por inteligência artificial.
São inúmeras as possibilidades para você aplicar boas práticas de Ks (Conheça Seu) e colaborar com a diligência de terceiros.
Dessa forma, você identifica e evita riscos e fraudes antes mesmo deles acontecerem já que, logo no processo de onboarding, você descobre se o seu cliente realmente é quem diz ser (KYC – Conheça Seu Cliente).
Benefícios do Score de Fraude e Validação de Antecedentes
Veja um resumo de como essas ferramentas podem te ajudar a evitar fraude empresarial:
• Descubra se o seu cliente realmente é quem diz ser – KYC: Use tecnologia para mais precisão e assertividade na conferência da identidade e documentos, além de uma análise compreensiva do histórico e antecedentes.
• Realize análises, marcações e extrações de antecedentes criminais.
• Veja históricos relacionados a fraude, lavagem de dinheiro e PEPs.
• Tenha uma visão detalhada sobre indivíduos, empresas, seus ativos, processos judiciais etc.
Score de Fraudes na prática
Como a Nexti ajudou a Movida a evitar R$30 milhões anuais em perdas com o uso dessa solução.
A Movida, uma das maiores empresas do segmento de locação de veículos no Brasil, evitou mais de R$30 milhões anuais em perdas através da modernização de seu onboarding de clientes.
Inicialmente, o processo de onboarding era executado de forma manual, o que trazia lentidão nas aprovações e consequentemente um aumento gradativo de fraudes e ataques a ativos da empresa, em especial os veículos.
Com o projeto executado pelo time de CS da Nexti, a Movida digitalizou e automatizou o seu processo de onboarding, aliando-o a análises de Big Data, ferramenta de Score e análise de antecedentes.
Dessa forma, a empresa alcançou:
• Automatização do processo de consulta e análise de clientes.
• Análises de background check/antecedentes criminais, lavagem de dinheiro e PEPs (Pessoas Expostas Politicamente)
• Processo de onboarding e liberação de contratos executados de forma rápida e segura, colaborando com a satisfação de clientes.
• Redução de riscos, fraudes e ataque a ativos.
Quer saber mais sobre como a Nexti ajudou a Movida? Leia o case na íntegra.
Resumindo
Você deve ter percebido como o Score e análise de antecedentes é imprescindível para uma empresa que deseja identificar e evitar riscos, não é mesmo?
Um processo de onboarding manual e analógico é algo do passado.
Hoje, as empresas utilizam cada vez mais a tecnologia a seu favor na luta contra fraudes e atividades criminosas.
E o melhor método para evitar riscos é entender o perfil de quem deseja relacionar com sua empresa já nos primeiros contatos. Com o Score de Fraudes, em poucos segundos é possível identificar um perfil fraudulento e evitar perdas antes mesmo de acontecerem.
Você também deve ter percebido que a Nexti possui soluções inteligentes de Score e análise de antecedentes para sua empresa identificar e evitar riscos com sucesso. Que tal bater um papo sem compromisso com a gente?
