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Conheça 5 passos para identificar e evitar fraudes
Como evitar fraudes em sua empresa?
Essa é uma pergunta que acontece com frequência, afinal, todo tipo de empresa e negócio possui vulnerabilidades e pode estar suscetível a riscos.
Mas a notícia boa é que existem métodos que podem ser desenvolvidos para identificar e evitar fraude empresarial com mais facilidade.
Falaremos nesse artigo como implementá-los em sua empresa.
O que é fraude?
Antes de começarmos a falar sobre como evitar fraudes, vamos conhecer o termo um pouco melhor?
O Dicionário Online de Português informa que fraude é:
• Qualquer ação ilícita, desonesta e ardilosa que busca enganar alguém.
• O não cumprimento de um dever e ou obrigação.
• A falsificação de documentos, marcas, produtos; que não é verdadeiro.
E como posso evitar fraudes em minha empresa?
É importante saber que uma gestão de fraudes não conseguirá eliminar completamente os riscos da sua empresa.
Contudo, é possível construir processos robustos que irão colaborar com a identificação e prevenção de fraudes.
Conheça 5 passos para evitar fraude empresarial com mais assertividade:
1. Conheça com profundidade os perfis do seu cliente e de fraudadores
É importante que você tenha em mente que o perfil de uma pessoa fraudadora pode mudar constantemente e seus métodos podem ficar cada vez mais elaborados.
De acordo com o estudo realizado pela KPGM, a tecnologia auxilia tanto o fraudador como a empresa que combate a fraude, o que permite que as ameaças estejam constantemente mudando.
Por esses motivos, a sua empresa deve entender que tecnologias e ações implementadas para evitar riscos nunca serão completamente eficientes, uma vez que o perfil de uma pessoa fraudadora sempre estará em constante mudança e adaptação.
Além disso, você precisa conhecer profundamente o perfil dos seus clientes e ter máxima atenção para que o seu processo de gestão de riscos não identifique um bom cliente como um possível fraudador.
É nesse momento que as Análises de Big Data, ferramentas de Due Diligence e um programa de Compliance te ajudam a entender quais novas vulnerabilidades podem aparecer na medida em que sua gestão de riscos se tornar mais eficiente.
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2. Desenvolva Regras de Negócio ou Scores para identificação de potenciais fraudadores
As regras de negócio te ajudam a padronizar e automatizar os seus processos, tornando-os mais eficientes.
Mas, afinal, o que é regra de negócio?
Resumidamente, são um conjunto de regras que podem ser aplicadas em processos, áreas, projetos e diversas outras atividades da sua empresa.
Você pode criar uma regra de negócio para o seu processo de onboarding de clientes, por exemplo, para deixá-lo mais ágil e ainda mais eficaz na identificação de fraudes.
E o Score, o que é?
O Score é uma ferramenta que ajuda a sua empresa a ter mais segurança e agilidade em processos de onboarding.
Através de uma verificação de antecedentes, realizado por análises de Big Data e Inteligência Artificial, o Score entrega um relatório compreensivo e atribui uma nota ao perfil analisado, permitindo que a empresa compreenda os possíveis riscos ao se relacionar com o cliente, parceiro ou fornecedor.
Ao combinar regras de negócios com o score de verificação de fraude, a sua empresa tem muito mais segurança ao se relacionar com terceiros e evita perdas significativas. Confira o artigo em que entramos em todos os detalhes da ferramenta.
3. Acompanhe e mensure os resultados do modelo desenvolvido
Na medida em que a sua empresa implementar o modelo de gestão de riscos, aliando-o aos scores, regras de negócio e ferramentas de Big Data, é necessário acompanhar e mensurar os resultados para identificar se existem gargalos e melhorias a serem desenvolvidas.
Todo processo, em seu início, necessita de ajustes e melhorias, não é mesmo?
E, especialmente em um processo de identificação e mitigação de riscos, essas melhorias precisam ser constantes.
4. Monitore se o seu cliente teve um perfil alterado para potencial fraudador
É importante que a sua empresa passe a monitorar seus clientes a fim de identificar possíveis novos fraudadores.
É nesse momento que a tecnologia é a sua maior aliada:
As plataformas de Big Data transformam um grande volume de dados em informações valiosas para você compreender o perfil dos seus clientes e identificar alterações de perfil.
Ao efetuar essa reanalise, você consegue identificar perfis de potencial fraudadores em sua carteira de clientes, evitar falsos positivos e deixar de se relacionar com um potencial fraudador.
5. Analise de forma periódica novos perfis de fraudadores e reveja seu modelo de mitigação.
Comentamos anteriormente que o perfil de fraudadores muda constantemente, por isso é válido saber que, na medida em que a sua empresa implementar uma gestão de riscos eficiente, as ações de fraude podem ficar cada vez mais elaboradas.
Portanto, é importante que a sua empresa esteja sempre revisando os processos de gestão de riscos e regras do negócio para identificar melhorias, possíveis novas vulnerabilidades e ajustar o modelo para evitar novos riscos.
Ao aplicar métodos de melhoria constante a estes processos, a sua empresa estará vários passos à frente de ações de fraude.
Resumindo
Você percebeu como desenvolver uma gestão de riscos para evitar fraudes é essencial em uma empresa que pretende evitar fraudes e perdas?
Apesar de não existir uma fórmula mágica que elimina as fraudes completamente, há processos e tecnologias que dificultam as atividades de pessoas fraudadoras.
Por esse motivo, é importante que você busque monitorar e melhorar continuamente os seus processos e aliar a tecnologia ao combate e identificação de riscos.
Agora, provavelmente você já sabe por onde começar a identificar e evitar fraudes em sua empresa.
Você também deve ter percebido que a Nexti possui soluções inteligentes para te ajudar com esse processo.
Que tal bater um papo com a gente?
Não deixe sua empresa vulnerável a fraudes, agende uma conversa sem compromisso.